A tecnologia e o futuro são dois aspectos que também dizem respeito aos bancos centrais, pelo que estão a investigar como apoiar a inovação, mantendo ao mesmo tempo a política monetária e a estabilidade financeira, ao mesmo tempo que emitem e distribuem a moeda. De facto, 80% dos bancos centrais inquiridos estão envolvidos envolvidos de alguma forma no trabalho com moedas digitais dos bancos centrais (CBDC), e cerca de 40% dos bancos centrais passaram da investigação concetual para a experimentação do conceito e conceção, de acordo com um inquérito recente do Banco de Compensações Internacionais.

A Mastercard anunciou que está a lançar um ambiente de teste virtual próprio para os bancos centrais para avaliar os casos de utilização do CBDC. A plataforma permite a simulação da emissão, distribuição e troca do CBDC entre bancos, prestadores de serviços financeiros e consumidores. Os bancos centrais, bancos comerciais e empresas de tecnologia e consultoria são convidados a associar-se à Mastercard para avaliar os projetos de tecnologia CBDC, validar casos de utilização e avaliar a compatibilidade com os trilhos de pagamento existentes hoje disponíveis para consumidores e empresas.


«Os bancos centrais têm acelerado a sua exploração das moedas digitais com uma variedade de objetivos, desde a promoção da inclusão financeira até à modernização do ecossistema de pagamentos«, disse Raj Dhamodharan, vice-presidente executivo da Digital Assets e Blockchain Products and Partnerships da Mastercard.

Sheila Warren, diretora da Blockchain, Digital Assets and Data Policy no Fórum Económico Mundial, afirmou: «As parcerias público-privadas na exploração das moedas dos bancos centrais digitais podem ajudar os bancos centrais a compreender melhor a variedade de possibilidades e capacidades tecnológicas disponíveis. com respeito aos CBDCs. Os bancos centrais podem beneficiar de apoio na exploração do leque de opções disponíveis em relação aos CBDC, bem como na obtenção de informações sobre oportunidades que possam surgir.

Os CBDC são concebidos para ter um valor equivalente à moeda de papel de uma nação e estão sujeitos às mesmas garantias apoiadas pelo governo. Além de imprimir dinheiro, os bancos centrais podem emitir CBDCs como representação digital da moeda fictícia de um país.

Promover a inovação dimensionável

Embora haja uma variedade de modelos operacionais potenciais, o foco principal é a emissão e distribuição de moeda pelos bancos centrais, incluindo moedas digitais, através de bancos comerciais e outros fornecedores de pagamentos autorizados. A Mastercard compreende que cada banco central difere na sua exploração dos CBDC, e a plataforma está pronta para explorar se os CBDC se adequam às necessidades de uma região ou país. A plataforma virtual pode ser personalizada individualmente para o ambiente em que o banco central opera, o que lhes permite fazê-lo:

  • Simular um ecossistema para emitir, distribuir e trocar CBDCs com bancos e consumidores, incluindo como um CBDC pode interagir com redes e infra-estruturas de pagamento existentes, por exemplo, cartões e pagamentos em tempo real.
  • Mostrar como um consumidor pode utilizar um CBDC para pagar bens e serviços em qualquer parte do mundo onde o MasterCard é aceite.
  • Examinar vários desenhos de tecnologia CBDC e utilizar casos para determinar mais rapidamente o valor e a viabilidade num mercado.
  • Avaliar os esforços de desenvolvimento do CBDC, incluindo a construção técnica, a segurança e a conceção precoce e os testes operacionais.

Moedas digitais do banco central no futuro

A Mastercard está empenhada em apoiar os bancos centrais no seu caminho escolhido para modernizar os pagamentos, ao mesmo tempo que procura soluções que se integrem perfeitamente com os métodos de pagamento existentes. A empresa está empenhada em estabelecer parcerias público-privadas para transformar conjuntamente a forma como as pessoas e as empresas conduzem as transações.

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